隨著越來(lái)越多的內(nèi)地公司需要香港開(kāi)戶(hù)，近些年香港銀行加強(qiáng)了對(duì)賬戶(hù)監(jiān)管。出口外貿(mào)的產(chǎn)品大到機(jī)械設(shè)備、小到圖釘，種類(lèi)很多。當(dāng)公司產(chǎn)品涉及了不同行業(yè)，并且需要在香港銀行賬戶(hù)收付外匯的時(shí)候，我們應(yīng)該怎么解決這個(gè)問(wèn)題，更好地維護(hù)香港賬戶(hù)?
圖片來(lái)源：攝圖網(wǎng)
一、香港銀行開(kāi)戶(hù)時(shí)要主動(dòng)申報(bào)涉及多個(gè)行業(yè):
一般銀行會(huì)要求申報(bào)所涉及的行業(yè)和營(yíng)業(yè)額的百分比，并要求每個(gè)行業(yè)至少提供一份正式的業(yè)務(wù)文件作為參考證明。
二、香港銀行賬戶(hù)不申報(bào)涉及多行業(yè)的后果：
賬戶(hù)收款時(shí)，會(huì)顯示支付公司名稱(chēng)、地區(qū)等企業(yè)信息，銀行會(huì)發(fā)現(xiàn)支付公司的行業(yè)和收款公司KYC(注冊(cè)背景信息)信息不一致，一般會(huì)主動(dòng)調(diào)查并要求公司提供正式的業(yè)務(wù)合同解釋?zhuān)驗(yàn)闆](méi)有提前記錄，無(wú)論合同是否正式，賬戶(hù)都可能被銀行關(guān)閉。
因此，主動(dòng)申報(bào)行業(yè)并提供正式的業(yè)務(wù)合同是最安全的。
除了主動(dòng)申報(bào)業(yè)務(wù)，還有其他解決方案嗎??
1、可以成立多家公司，每家公司都專(zhuān)注一個(gè)行業(yè)。
2.在不同銀行開(kāi)立不同行業(yè)的銀行賬戶(hù)，負(fù)責(zé)收付單一行業(yè)的貨款。
注：根據(jù)銀行數(shù)據(jù)，除跨行業(yè)外，黃金、珠寶、鉆石首飾、電子煙、煙酒、金融公司、匯款公司等都屬于敏感行業(yè)，難以監(jiān)管，導(dǎo)致大多數(shù)銀行不愿開(kāi)戶(hù)。
三、香港賬戶(hù)日常運(yùn)營(yíng)維護(hù)(適合所有銀行):
1.經(jīng)常登錄網(wǎng)銀活動(dòng)(一個(gè)月至少1-2次);
2.三個(gè)月內(nèi)多次交易(至少3-5次);
3.保持賬戶(hù)要求的存款金額;不要讓賬戶(hù)一分錢(qián)都沒(méi)有
4.不要快進(jìn)快出(比如當(dāng)天收入20萬(wàn)，當(dāng)天或第二天轉(zhuǎn)賬);
5.注意不要接受敏感國(guó)家的貨款。
6.不要幫助別人收匯或結(jié)匯，即使是你的親戚、朋友和合作伙伴;
注：銀行監(jiān)控賬戶(hù)時(shí)，一般會(huì)關(guān)注賬戶(hù)是否經(jīng)常有大量資金進(jìn)出，是否急于進(jìn)出，是否與洗錢(qián)發(fā)生率高的國(guó)家有資金交流。以上是維護(hù)方法，以向銀行證明公司賬戶(hù)處于健康使用狀態(tài)。
此外，為了避免老板因賬戶(hù)突然關(guān)閉而影響公司的收款，建議老板考慮開(kāi)立更多的賬戶(hù)，以確保國(guó)際貿(mào)易安全。
卓信企業(yè)提供離岸公司注冊(cè)、銀行開(kāi)戶(hù)、年審報(bào)稅、代理記賬、商標(biāo)注冊(cè)、境外投資備案等代理代辦服務(wù)，如果您有這方面業(yè)務(wù)辦理需求，歡迎隨時(shí)咨詢(xún)我司在線(xiàn)客服!
