?
金融牌照——美國air證券期貨牌照
哪些投資人需要申請美國RIA牌照?
在美國專業(yè)從事投資咨詢業(yè)務的公司及個人需要申請美國RIA牌照。這是因為,在美國,只有成為注冊投資顧問(RIA)才有資格向投資人提供證券類產(chǎn)品的投資分析建議,并定期提供投資報告。也只有獲得該資質(zhì)的機構(gòu)才可以收取相應的管理費,并對客戶承擔委托責任。RIA牌照由美國證券交易委員會(SEC)或州證券部門監(jiān)管的。
申請注冊投資顧的機構(gòu)的基金管理人必須通過相應的執(zhí)照考試,即投資顧問考試---Series 65。如果該機構(gòu)的管理人持有注冊金融分析師(CFA)或個人理財專家(PFS)等金融牌照,則美國大部分州也可以免除Series 65考試。除此之外,申請機構(gòu)必須擁有管理2500萬美元以上的資產(chǎn)規(guī)模,擁有2500萬到1億資產(chǎn)管理規(guī)模的公司可以與美國州證券部門注冊,超過1億資產(chǎn)規(guī)模的公司需與SEC注冊。
不是只有美國的機構(gòu)才有資格申請RIA牌照。根據(jù)SEC的規(guī)定,企業(yè)主營業(yè)務地址在國外的機構(gòu)也可以在SEC注冊申請,但境外投資顧問如果要向美國客戶提供投資建議,就“必須”向SEC申請注冊RIA牌照。
SEC對RIA的監(jiān)管要求有哪些?
SEC要求注冊投資顧問必須維護客戶的利益,不可采取不正當手段欺騙客戶。既要對客戶保持誠信,完全公開披露信息,也要無私的將適合客戶的投資建議提供給客戶。資產(chǎn)的管理需要通過第三方托管機構(gòu),對于每筆投資款項的運用需要通知客戶并獲得認可。該種 “受托責任”是根據(jù)相關(guān)法案強加給投資顧問的操作法則,因此與注冊投資顧問合作的客戶利益將得到有效的保障。
此外,SEC還會定期對RIA進行監(jiān)管考察。主要集中在對于投資組合的估值、表現(xiàn)和資產(chǎn)審核的風險監(jiān)管;對于是否提供有效的合規(guī)政策和程序的合法性監(jiān)管;以及對考察結(jié)果的通知予以公布。
美國RIA牌照注冊申請的資料:
1、牌照辦理委托書:
2、公司注冊問題文件:
?美國公司注冊證明文件;
?公司的章程(如有);
?董事的護照;
?公司業(yè)務說明報告;
3、系統(tǒng)報備:
?注冊金融行業(yè)管理委員會的 WebCRD/IARD 系統(tǒng);
?填寫牌照的申請報告
?填寫 SEC 的問卷調(diào)查報告
?代理申請人的聲明;
4、合規(guī)報告等其他資料
卓信企業(yè)有申請美國air牌照的豐富經(jīng)驗,幫助客戶履行美國金融牌照業(yè)務要求,并遵守相關(guān)法規(guī),根據(jù)您的業(yè)務需求量身定制有效的合規(guī)計劃。
我們承諾
關(guān)于服務質(zhì)量的反饋,我們會第一時間專人處理。保證及時解決您的問題。
投訴渠道
1、撥打400-065-0008,選擇客服,進行人工投訴;
2、點擊在線客服按鈕,描述詳情。進行投訴;
3、通過微博、微信公眾號等方式,聯(lián)系我們
處理流程
服務中遇到困難
撥打400電話或者在
網(wǎng)站/微信上聯(lián)系卓信客服
卓信專員立即核實情況
并馬上處理
還沒有卓信賬號?立即注冊>>
已有卓信賬號?直接登錄>>